Saat Anda kuliah, pajak mungkin adalah salah satu hal terakhir yang ada di pikiran Anda. Lagi pula, mengapa Anda harus khawatir tentang pajak jika Anda tidak memiliki pekerjaan penuh, bukan?
Nah, inilah masalahnya…
Bahkan jika Anda tidak memiliki penghasilan besar untuk dilaporkan, mungkin ada a keringanan pajak atau dua Anda dapat mengambil keuntungan, dan mungkin memenuhi syarat untuk pengembalian dana, yang dapat Anda gunakan sesuka Anda.
Jadi, jika Anda seorang pelajar dan mempertimbangkan untuk mengajukan pajak tahun ini, pastikan untuk mengingat manfaat pajak ini, untuk mengetahui apakah Anda memenuhi syarat.
Juga, pastikan untuk memeriksa pemandu kami yang menjelaskan perbedaan antara persyaratan pajak umum, termasuk kredit, pengurangan, dan penyesuaian, sehingga Anda memahami beberapa dasar sebelum mengajukan.
Apakah Anda perlu mengajukan pajak saat Anda kuliah?
Bagi kita semua, non-akuntan, pajak itu, yah… membingungkan. Jadi, wajar jika Anda bertanya-tanya apakah Anda harus mengajukan pengembalian pajak ketika Anda seorang mahasiswa, terutama jika orang tua Anda membantu Anda secara finansial.
Dmytro Serhiievkonsultan pajak wiraswasta dengan pengalaman lebih dari 10 tahun bekerja di sektor publik dan swasta, mengatakan bahwa jawaban atas pertanyaan ini singkat dan sederhana:
“Anda tidak perlu mengajukan pengembalian pajak jika Anda seorang pelajar dan tidak memperoleh penghasilan apa pun.”
Tetapi jika Anda memperoleh lebih dari $12.550, IRS mengharuskan Anda untuk mengajukan pengembalian.
Demikian pula, beberapa bentuk bantuan keuangan juga dapat dianggap sebagai penghasilan kena pajak, antara lain:
Beasiswa, hibah, dan beasiswa
Beasiswahibah, dan beasiswa sangat dicari karena dapat membantu mendanai biaya pendidikan tinggi, dan meminimalkan jumlah pinjaman mahasiswa Anda harus mengambil untuk menutupi biaya pendidikan Anda.
Menurut IRSbentuk bantuan keuangan ini tidak dihitung sebagai penghasilan kena pajak, selama Anda adalah kandidat sarjana, dan uang tersebut digunakan untuk membayar biaya pendidikan yang memenuhi syarat, seperti biaya kuliah, biaya wajib, buku, dan peralatan yang diperlukan untuk kursus.
Tetapi jika dana tersebut digunakan untuk membayar kamar dan pondokan atau biaya hidup lainnya selama Anda bersekolah, maka Anda harus membayar pajak penghasilan atas jumlah berapa pun yang digunakan untuk menutupinya.
Pekerjaan studi-kerja
Meskipun pekerjaan studi-kerja adalah bentuk bantuan keuangan federal, pendapatan apa pun yang Anda hasilkan melalui program ini dikenakan pajak.
Kabar baiknya, bagaimanapun, sekolah Anda akan memotong pajak penghasilan yang berlaku dari gaji Anda. Jadi Anda kemungkinan besar akan mendapatkan uang itu kembali dalam bentuk pengembalian pajak.
Namun, bahkan jika Anda tidak menghasilkan banyak tahun lalu — atau tidak sama sekali — ada beberapa keringanan pajak yang tersedia untuk siswa yang memenuhi syarat, yang patut dicoba, karena Anda bisa mendapatkan pengembalian uang.
Bagian terbaik?
Anda tidak perlu melakukan apa pun untuk mendapatkan uang, pastikan Anda memenuhi persyaratan dan mengajukan pajak Anda dengan bantuan perangkat lunak pajak atau a profesional pajak yang dapat menilai situasi Anda dengan lebih baik.
Kredit dan potongan yang dapat Anda ambil sebagai mahasiswa musim pajak ini
1. Kredit Pajak Peluang Amerika
Kredit Pajak Peluang Amerika terkait dengan pendidikan kredit senilai $2.500. Kredit ini hanya tersedia untuk siswa selama empat tahun pertama pendidikan pasca-sekolah menengah mereka, di universitas, perguruan tinggi, atau lembaga kejuruan terakreditasi mana pun.
Satu hal hebat tentang kredit Peluang Amerika adalah 40% darinya dapat dikembalikan. Itu berarti Anda bisa mendapatkan cek hingga $1.000 jika Anda tidak berutang pajak.
Begini cara kerjanya:
Anda mendapatkan kredit dari $2.000 pertama yang Anda belanjakan biaya pendidikan yang memenuhi syarat, termasuk, biaya kuliah dan biaya, buku, perlengkapan, dan materi kursus lainnya. Kemudian Anda mendapatkan kredit 25% untuk $2.000 berikutnya yang Anda belanjakan untuk biaya pendidikan yang memenuhi syarat, yang menghasilkan tambahan $500.
Manny Vettianggota pengelola dan salah satu pendiri di PajakCuremengatakan:
“Jika Anda membelanjakan setidaknya $4.000 untuk biaya pendidikan yang memenuhi syarat, kredit Anda akan menjadi $2.500 penuh.”
Untuk menerima kredit ini, Anda harus bersekolah setidaknya paruh waktu selama minimal satu periode akademikdan Anda harus terdaftar dalam program pencarian gelar.
Selain itu, pendapatan kotor Anda yang disesuaikan tidak boleh melebihi $80.000jika mengajukan lajang, atau $160.000 jika Anda menikah, mengajukan bersama.
Anda juga dapat mengklaim kredit parsial jika penghasilan Anda lebih dari $80.000 tetapi kurang dari $90.000, jika mengajukan lajang, atau jika penghasilan Anda lebih dari $160.000 tetapi kurang dari $180.000, jika Anda menikah dan mengajukan bersama.
Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang Kredit Pajak Peluang Amerika dan cara mengklaimnya di sini.
2. Kredit Pembelajaran Seumur Hidup
Kredit Pembelajaran Seumur Hidup adalah manfaat pajak terkait pendidikan lainnya yang dapat membantu Anda menurunkan penghasilan kena pajak, dan menghasilkan tagihan pajak yang lebih kecil.
Namun, tidak seperti Kredit Pajak Peluang Amerika, yang dapat dikembalikan, Kredit Pembelajaran Seumur Hidup tidakartinya jika kredit tidak digunakan secara penuh, Anda tidak akan mendapatkan pengembalian dana untuk jumlah yang tersisa.
Tapi jangan biarkan itu membodohi Anda. Hanya karena Anda tidak akan mendapatkan pengembalian dana untuk jumlah yang tersisa, bukan berarti Anda harus melewatkan kredit ini.
Sarah Yorkagen terdaftar IRS dan pakar pajak di Pajak Jagamengatakan bahwa hal terbaik tentang kredit pembelajaran seumur hidup adalah:
“setiap biaya terkait pendidikan — bahkan kursus pengembangan profesional — memenuhi syarat, dan tidak ada batasan berapa tahun Anda dapat mengklaimnya.”
Dengan kata lain, Anda dapat memanfaatkannya di luar masa kuliah Anda, selama Anda mengambil kelas di lembaga terakreditasi.
Jadi, berapa banyak yang bisa Anda klaim?
York mengatakan bahwa kreditnya adalah 20% dari $10.000 pertama yang Anda belanjakan untuk biaya pendidikan tinggi, dengan jumlah maksimum $2.000.
Untuk mengklaim kredit penuh (alias $2.000) pendapatan kotor disesuaikan yang dimodifikasi harus kurang dari $59.000 jika mengajukan tunggal, atau di bawah $118.000 untuk pelapor bersama.
Anda juga dapat mengklaim kredit parsial jika pendapatan kotor disesuaikan yang dimodifikasi adalah antara $59.000 dan $65.000, jika mengajukan tunggal, dan antara $118.000 dan $138.000, untuk pelapor bersama.
Selain itu, Anda harus terdaftar di lembaga pendidikan yang memenuhi syarat untuk setidaknya satu periode akademik, seperti yang ditentukan oleh sekolah.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang kredit pembelajaran seumur hidup, klik disini.
3. Pengurangan Bunga Pinjaman Mahasiswa
Jika Anda kuliah (atau bahkan pasca kuliah) dan melunasi pinjaman mahasiswaAnda mungkin memenuhi syarat untuk pengurangan bunga pinjaman siswa.
5 Cara Melunasi Hutang Student Loan Dengan Penghasilan Rendah
Pengurangan ini dapat membantu Anda menurunkan penghasilan kena pajak dengan memungkinkan Anda mengurangi hingga $2.500 atas bunga yang dibayarkan atas pinjaman siswa Anda sepanjang tahun. Anda juga dapat mengklaim “biaya originasi pinjaman” satu kali yang dibebankan oleh pemberi pinjaman Anda sebagai bagian dari pengurangan.
Untuk memenuhi syarat untuk pengurangan bunga pinjaman siswaAnda harus memenuhi persyaratan tertentu, seperti membayar bunga atas pinjaman komersial yang diambil semata-mata untuk tujuan pendidikan, dan memiliki penghasilan kotor disesuaikan yang dimodifikasi kurang dari $85.000 jika mengajukan lajang, atau $170.000 jika mengajukan bersama dengan pasangan Anda.
Untuk detail lebih lanjut tentang cara kerja pengurangan pajak ini, lihat situs web IRS.
Keterbatasan untuk dipertimbangkan
Di dunia yang ideal, Anda dapat mengklaim ketiga kredit dan potongan saat mengajukan pengembalian pajak. Tapi, sayangnya, bukan itu masalahnya.
Mengenai Kredit Pajak Peluang Amerika, dan Kredit Pembelajaran Seumur Hidup, Anda hanya dapat mengklaim salah satunya per siswa dalam tahun pajak tertentu. Jadi, jika Anda mengajukan pajak secara terpisah dari orang tua, Anda harus memilih mana yang terbaik untuk Anda.
Jika Anda tidak yakin, maka tindakan terbaik adalah berbicara dengan profesional pajak yang dapat memberi tahu Anda tentang opsi mana yang lebih nyaman bagi Anda, dari segi pajak.
Selain itu, jika Anda menerima bentuk bantuan keuangan lain yang bebas pajak, seperti hibah atau beasiswa, Anda harus mengurangi jumlah yang Anda terima dari biaya pendidikan yang memenuhi syarat sebelum Anda dapat mengklaim salah satu dari kredit ini.
Ringkasan
Ada beberapa keringanan pajak yang dapat Anda manfaatkan sebagai mahasiswa – bahkan jika Anda tidak memperoleh penghasilan apa pun tahun lalu.
Minimal, Anda harus melihat ke masing-masing opsi yang tercantum di atas untuk mengetahui apakah Anda memenuhi syarat, karena opsi tersebut benar-benar dapat membuat perbedaan dalam anggaran Anda dengan menurunkan penghasilan kena pajak, meningkatkan jumlah pengembalian dana, atau keduanya.
Jika Anda memerlukan bantuan untuk menentukan apakah Anda bisa mendapatkan keuntungan dari salah satu kredit pajak atau pengurangan pajak yang tercantum di atas, pastikan Anda berkonsultasi dengan akuntan atau profesional pajak lainnya, karena mereka akan dapat memberi tahu Anda apa yang berhak Anda dapatkan. Dompet Anda akan berterima kasih.
Gambar unggulan: DENIS ESAULOV 1987/Shutterstock.com
