EquityMultiple, sebuah perusahaan crowdfunding real estat yang berbasis di New York, ingin memodernisasi investasi real estat dengan memungkinkan investor online mengakses lebih banyak peluang.
Kemitraan EquityMultiple dengan firma real estat Mission Capital yang sudah mapan membuat perusahaan ini agak unik dalam ruang crowdfunding yang baru—namun belum terbukti.
Rekam jejak Mission Capital harus memberikan kenyamanan bagi investor potensial di ruang yang berpotensi berisiko. Jika Anda seorang investor terakreditasi yang bersedia mempertaruhkan minimum $10.000, Anda dapat mengikuti beberapa penawaran EquityMultiple.
Bagaimana EquityMultiple bekerja
EquityMultiple adalah perusahaan crowdfunding real estat. Melalui situs webnya, EquityMultiple menawarkan kesempatan kepada publik yang berinvestasi untuk meminjamkan uang kepada “sponsor”—investor lain yang ingin meminjam uang untuk membeli real estat. Ketika cukup banyak investor yang mendaftar untuk kesepakatan, sponsor mendapatkan pinjaman mereka dan membeli properti. Saat sponsor melakukan pembayaran atas pinjaman mereka, investor mendapatkan pengembalian.
Kemitraan EquityMultiple dengan Mission Capital memberi mereka akses ke jaringan sponsor yang lebih besar daripada banyak situs crowdfunding lainnya. (Karena industri ini masih dalam masa pertumbuhan, banyak investor yang bersemangat mendaftar ke situs hanya untuk mengetahui bahwa hanya ada sedikit peluang investasi yang tersedia pada satu waktu.)
Sponsor juga datang langsung ke EquityMultiple dan memberikan informasi awal tentang proyek mereka.
EquityMultiple melakukan pemeriksaan latar belakang dan uji tuntas pada proyek-proyek sponsor sebelumnya dan melakukan evaluasi lingkungan terhadap properti investasi (termasuk memeriksa lingkungan secara fisik).
Sebelum penawaran online, EquityMultiple membawa kesepakatan ke Mitra Dealer Pialang mereka, Growth Capital Services.
Apa itu broker dealer?
Dealer broker memiliki banyak pekerjaan rumit, jadi saya tidak akan membuat Anda bosan dengan semuanya. Dealer pialang melakukan sebagian besar underwriting EquityMultiple, membantu mereka memutuskan seberapa besar risiko yang terlibat dalam mendapatkan sponsor.
Akhirnya, setelah proses keamanan yang mirip dengan keamanan bandara, peluang investasi ditawarkan secara online kepada masyarakat.
Untuk berinvestasi, Anda harus menjadi investor terakreditasi (memiliki kekayaan bersih minimal $1 juta atau menghasilkan $200.000 per tahun). Ada minimum $10.000 untuk setiap investasi (meskipun minimum itu dapat berubah tergantung pada daftar), memungkinkan Anda melakukan banyak investasi sekaligus daripada menginvestasikan jumlah besar ke dalam satu investasi.
Ada tiga jenis investasi yang ditawarkan oleh EquityMultiple
Hutang sindikasi
Hutang sindikasi adalah hutang yang didukung oleh perusahaan dengan sejarah panjang dalam investasi real estat. Banyak situs investasi online lainnya (seperti Fundrise) adalah pemberi pinjaman langsung dalam semua kesepakatan mereka. Itu berarti Anda mengambil risiko bersama investor amatir lainnya. EquityMultiple, di sisi lain, menawarkan kesepakatan yang sebagian didukung oleh investor real estat berpengalaman juga.
Ini menambah lapisan keamanan lainnya. Anda mungkin tahu apa yang ingin Anda investasikan, tetapi pemberi pinjaman tahu apa yang terbaik untuk diinvestasikan.
Kesepakatan ini jauh lebih pendek daripada yang ditawarkan oleh EquityMultiple, biasanya hanya berlangsung enam bulan hingga dua tahun.
Berikut contohnya, dari situs web EquityMultiple:
GreeneWaters, sebuah perusahaan konstruksi di Hawaii ingin membangun enam rumah. Jika Anda ingin berinvestasi dalam kesepakatan ini, Anda akan bermitra dengan Private Capital Group, sebuah perusahaan yang memberikan pinjaman dengan jaminan. Anda akan mendapatkan sekitar 10,5 persen bunga (tergantung pada seberapa banyak Anda berinvestasi) dan dibayar setiap bulan.
Ekuitas pilihan
Kesepakatan ekuitas pilihan tidak melibatkan mitra bisnis besar, dan seluruhnya terdiri dari investor individu. Tapi kesepakatan ini cenderung lebih menguntungkan daripada kesepakatan utang sindikasi. (EquityMultiple memproyeksikan pengembalian 10-14 persen daripada 7-12 persen.)
Ada pengembalian bulanan atau triwulanan dan kesepakatannya masih merupakan investasi jangka pendek, biasanya antara satu dan tiga tahun.
Berikut ini contohnya, yang melibatkan beberapa townhouse Seattle:
Build Urban, pengembang lokal di Seattle ingin membangun komunitas townhouse 11 rumah selama dua tahun yang akan menawarkan investor potensi pengembalian 20-24 persen setelah penjualan rumah (walaupun ini diproyeksikan, tidak dijamin) .
Ekuitas
Investasi ini adalah yang paling berisiko (Anda adalah pihak terakhir yang menerima pembayaran kembali dari investasi awal Anda) dan paling lama, tetapi menawarkan imbalan terbaik. Investasi ekuitas biasanya berkisar antara tiga hingga tujuh tahun dan memiliki tingkat pengembalian 14 persen atau lebih.
Berikut contohnya: Texas A&M University saat ini memiliki asrama 18 unit. Kapasitas mereka saat ini 95 persen, tetapi Alpha Residential Trust (sponsor proyek) mengharapkan properti tersebut naik tidak hanya dalam kapasitas, tetapi juga nilainya. College Station, tempat Texas A&M berada, memiliki tingkat pengangguran yang sangat rendah, yang diperkirakan akan meningkatkan populasi kota.
Seluruh kesepakatan diproyeksikan menawarkan pengembalian total 7-19 persen selama periode lima tahun.
Apa yang membuat EquityMultiple unik?
Keamanan
Semua investasi real estat melibatkan risiko. Tetapi kemitraan EquityMultiple dengan Mission Capital memungkinkan mereka mengakses real estat yang didukung oleh perusahaan yang andal.
Sindikasi hutang memungkinkan EquityMultiple untuk bermitra dengan investor (seperti Anda) dengan pemberi pinjaman utama (ingat contoh Hawaii) untuk mendanai proyek, memberi investor rasa aman yang tidak biasa di ruang crowdfunding real estat.
EquityMultiple tidak memiliki masalah mengatakan mereka adalah perantara. Mereka memantau hubungan antara investor, sponsor, dan pemberi pinjaman yang lebih besar, memastikan setiap orang aman dan mampu menangani investasi mereka.
Transparansi
EquityMultiple berusaha setransparan mungkin dalam berurusan dengan investor. Sementara biaya mereka untuk investor tinggi (walaupun masih setara dengan perusahaan investasi lain), mereka berterus terang tentang mereka. Semua hasil yang mereka tunjukkan pada daftar proyek mereka adalah total setelah semua biaya dikeluarkan, sehingga investor tidak perlu khawatir untuk menghitungnya sendiri.
Setiap tahun, investor dikenai biaya sekitar 0,5 persen dari jumlah yang mereka investasikan, yang mencakup pengelolaan investasi yang sedang berlangsung. Setelah Anda menerima kembali semua investasi awal Anda, EquityMultiple mengambil 10 persen dari keuntungan.
Biaya ini bervariasi tergantung pada bagaimana investasi berjalan. Jika Anda tidak menghasilkan uang, EquityMultiple juga tidak — itulah sebabnya model keamanan mereka sangat penting bagi mereka: mereka tidak ingin kehilangan uang lebih dari Anda.
Ringkasan
Jika Anda seorang investor terakreditasi yang tertarik dengan crowdfunding real estat, EquityMultiple adalah platform yang bagus untuk dipertimbangkan. Kemitraan mereka dengan Mission Capital berarti mereka memiliki aliran penawaran yang stabil untuk dipilih. Dan berbagai jenis hutang yang mereka tawarkan memberikan jangka waktu pengembalian dan tingkat risiko yang berbeda-beda.
EquityMultiple memberikan yang cepat, aman (seaman yang mungkin didapat dari investasi real estat), lihat di muka apa yang ada untuk peluang investasi di seluruh AS Investasi minimum $ 10.000 mereka memungkinkan komitmen rendah dengan pengembalian yang layak, atau potensi untuk menghasilkan pengembalian tinggi melalui banyak investasi.
Untuk info lebih lanjut, kunjungi EquityMultiple.
