Hukum pajak itu rumit. Tidak ada keraguan tentang itu. Namun anehnya, banyak kesalahan pajak yang dilakukan orang adalah untuk hal-hal sederhana yang mengejutkan yang dapat dengan mudah dihindari. (Beberapa contoh termasuk melewatkan batas waktu pajak, gagal melaporkan semua penghasilan Anda, dan tidak mengambil keringanan pajak yang tepat, hanya untuk beberapa nama).
Memahami kesalahan ini dapat membantu Anda menghindarinya di masa mendatang, karena tidak satu pun dari kita yang benar-benar ingin berurusan dengan IRS lebih dari yang seharusnya.
1. Tidak membayar taksiran pajak yang diwajibkan
Jika Anda seorang pekerja lepas, pemilik usaha kecil, penipu sampingan, atau siapa pun yang memperoleh penghasilan tanpa pajak, Anda diharuskan untuk melakukan pembayaran pajak yang diperkirakan setiap tiga bulan ke Internal Revenue Service (IRS).
Estimasi Pembayaran Pajak Triwulanan: Siapa yang Perlu Membayarnya, Kapan, dan Mengapa
Tidak membayar taksiran pajak yang diwajibkan atau membayarnya terlambat memiliki dua hasil utama:
- Tagihan pajak Anda akan jauh lebih besar dari yang diperkirakan.
- Anda akan membayar denda dan biaya bunga atas kewajiban pajak Anda yang belum dibayar.
Bagaimanapun Anda memotongnya, itu tidak baik. Kerjakan pembayaran triwulanan itu ke dalam jadwal Anda sehingga Anda dapat memasuki musim pajak dengan mengetahui bahwa Anda tidak akan mendapat masalah dengan Paman Sam.
7 Kesalahan Akuntansi Hustle yang Harus Dihindari
Siapa yang harus membayar taksiran pajak triwulanan?
Secara umum, jika Anda berutang $1.000 atau lebih dalam pajak federal untuk tahun tersebut, maka Anda harus membayar taksiran pembayaran pajak triwulanan. Ini dapat mencakup pendapatan apa pun yang diperoleh melalui:
- Wirausaha.
- Minat.
- Dividen.
- Alimentasi.
- Keuntungan modal.
- Hadiah dan penghargaan.
2. Gagal menyimpan catatan pajak yang diperlukan
Tidak peduli seberapa sederhana atau rumitnya situasi pajak Anda, Anda harus mengumpulkan kuitansi, laporan laba rugi, dan hal-hal lain sepanjang tahun untuk memastikan Anda memiliki semua yang Anda perlukan untuk mengajukan pengembalian.
Jadi, dokumen apa saja yang perlu disimpan oleh petugas pajak? Secara umum, Anda harus bergantung pada:
- Laporan laba rugi seperti W2 dan 1099.
- laporan bank.
- Formulir pajak apa pun yang Anda terima secara elektronik atau melalui surat biasa.
- Tanda terima untuk pembelian dan sumbangan amal yang Anda rencanakan untuk dihapuskan.
- Salinan pengembalian yang ditandatangani dan semua dokumen pendukung, sehingga Anda memiliki bukti jika Anda diaudit atau perlu mengajukan pengembalian yang diubah.
Jika ini terdengar seperti banyak, jangan panik. Anda dapat menggunakan kami Daftar periksa dokumen pajak Uang Di Bawah 30 Tahun untuk menjaga semuanya terorganisir.
3. Gagal melaporkan semua penghasilan Anda
IRS tahu berapa banyak uang yang Anda hasilkan setiap tahun — dan mereka juga tahu kapan Anda gagal melaporkan semuanya. (Mereka seperti orang tua yang tahu anak mereka memecahkan vas favorit mereka tetapi mereka tetap menanyakannya hanya untuk memberi mereka kesempatan untuk berterus terang dan mengatakan yang sebenarnya).
Jika Anda secara tidak sengaja atau sengaja meninggalkan sesuatu dari pengembalian Anda, IRS akan mengetahuinya, dan akan ada konsekuensi yang harus dibayar. Ini bisa sesederhana membayar biaya penalti atau yang ekstrim seperti diaudit atau menghadapi tuduhan penipuan pajak. Either way, yang terbaik adalah menghindari semuanya bersama-sama.
Cara termudah untuk memastikan Anda melaporkan semua penghasilan Anda untuk tahun ini adalah dengan mempertahankan semua W2 dan 1099 Anda. Ini akan membantu Anda memastikan tidak ada yang gagal saat Anda duduk untuk mempersiapkan kepulangan Anda.
Kiat MU30: Jika Anda mengajukan pajak dan kemudian menyadari bahwa Anda lupa melaporkan sesuatu, ajukan pengembalian yang diubah sesegera mungkin untuk memperbaikinya. Pelajari caranya di artikel kami – Kesalahan Pengembalian Pajak? Inilah Cara Mengubah Pengembalian Anda.
4. Tidak menggunakan rekening yang memiliki keuntungan pajak
Salah satu cara termudah untuk menurunkan tagihan pajak Anda adalah dengan memaksimalkan akun yang diuntungkan pajak yang Anda miliki. Ini termasuk:
- Rekening pensiun yang disponsori perusahaanseperti 401(k), 403(b), 457 plan, atau Thrift Savings Plan (TSP) federal.
- IRA tradisional.
- Rekening tabungan kesehatan (HSA)yang memenuhi syarat jika Anda memiliki paket perawatan kesehatan yang dapat dikurangkan (HDHP).
Jadi, mengapa harus menggunakan akun yang diuntungkan pajak untuk menurunkan pajak Anda? Inilah skenario untuk menunjukkan alasannya. (Ini melibatkan beberapa matematika, jadi kenakan kacamata kutu buku Anda dengan saya sebentar).
Contoh nyata mengapa Anda harus menggunakan akun yang diuntungkan pajak
Temui Cleo. Dia seorang analis keuangan lajang berusia 28 tahun yang menghasilkan $80.000 tahun ini. Cleo sangat suka menabung, jadi dia memaksimalkan 401(k) perusahaannya ($19.500), IRA tradisionalnya ($6.000), dan HSA ($3.600). Ini membawa penghasilan kena pajaknya menjadi $ 50.900.
Berdasarkan arus tarif pajak marjinal (pelajari apa arti ungkapan mewah itu di sini), kewajiban pajak federalnya menjadi $6.946,50 untuk tahun tersebut. Tanpa rekening yang diuntungkan pajak, Cleo akan mendapatkan $13.348,50 – BANYAK lebih banyak uang.
Perhatikan bahwa ini adalah skenario yang disederhanakan yang tidak memperhitungkan pengurangan yang diperinci atau standar, atau pengeluaran lainnya.
5. Mengajukan dengan informasi yang salah
Kesalahan pajak umum lainnya adalah mengajukan pengembalian yang tidak lengkap atau tidak akurat. Hal ini dapat mengakibatkan penundaan pengembalian uang Anda, serta denda tambahan dan biaya bunga dari IRS.
Untuk menghindari ini, pastikan untuk:
- Periksa kembali rekening bank dan nomor perutean Anda jika Anda mendapatkan pengembalian pajak melalui setoran langsung.
- Tinjau nama Anda, nomor Jaminan Sosial, alamat, dan informasi pribadi lainnya.
- Pastikan status pengarsipan Anda sudah benar.
- Konfirmasikan bahwa penghasilan Anda sesuai dengan W2 dan laporan pendapatan lain yang Anda miliki.
- Tinjau potongan dan kredit Anda untuk melihat apakah mereka masuk akal untuk situasi Anda.
6. Mengajukan dengan status yang salah
Milikmu status pengarsipan dapat berdampak besar pada jumlah pajak yang harus Anda bayar untuk tahun tersebut. Itu juga dapat menentukan apakah Anda perlu mengajukan pengembalian sejak awal.
Jadi, apa yang terjadi jika Anda mengajukan status pajak yang salah?
Kelemahan yang paling umum adalah dapat mengakibatkan tagihan pajak yang lebih besar dari yang diperlukan. Dan jika IRS mencurigai Anda sengaja menipu, Anda dapat diaudit atau dikenai hukuman penipuan pajak.
Apa opsi pengajuan status pajak Anda?
Pelapor pajak memiliki lima status pengarsipan untuk dipilih:
- Lajang – Berlaku untuk siapa saja yang belum menikah, termasuk mereka yang bercerai atau berpisah secara hukum.
- Menikah mengajukan bersama- Berlaku untuk siapa saja yang menikah dan ingin mengajukan pajak bersama.
- Menikah mengajukan secara terpisah – Berlaku untuk pasangan suami istri yang ingin mengajukan pajak secara terpisah. Ini bisa menguntungkan jika Anda hanya ingin bertanggung jawab atas pajak Anda sendiri. Atau, jika mengajukan di bawah status ini akan menghemat lebih banyak uang.
- Kepala rumah tangga – Sebagian besar untuk mereka yang lajang, tetapi juga dapat digunakan jika Anda membayar lebih dari 50% biaya untuk Anda dan orang yang memenuhi syarat.
- Janda(er) yang memenuhi syarat dengan tanggungan anak – Bagi siapa saja yang pasangannya baru saja meninggal dan memiliki setidaknya satu tanggungan anak. Namun, aturan khusus berlaku.
Jika Anda terjebak di antara dua status pengarsipan, IRS merekomendasikan untuk mempersiapkan pengembalian Anda dengan dua cara untuk melihat mana yang paling menghemat uang Anda.
Baca lebih banyak: Cara Mengetahui Kapan Anda Harus Mengarsipkan Pajak Secara Bersama atau Terpisah
7. Tidak mengambil keringanan pajak yang tepat
Ada RATUSAN potongan pajak dan kredit di luar sana. Beberapa di antaranya cukup umum — seperti kredit pajak penghasilan yang diperoleh, kredit pajak anak, dan pengurangan pajak properti.
Lainnya sangat tidak jelas – seperti bagaimana Anda dapat menghapus bunga pinjaman siswa yang dibayarkan oleh orang tua Anda. Atau, bagaimana Anda dapat menghapus pajak yang dibayarkan ke Administrasi Jaminan Sosial jika Anda wiraswasta.
Manfaat Pajak Untuk Siswa: Cara Membayar Lebih Sedikit Dan Mendapatkan Lebih Banyak Kembali
Salah satu cara terbaik untuk mengurangi pajak Anda adalah dengan memanfaatkannya setiap keringanan pajak yang memenuhi syarat untuk Anda. Kabar baiknya adalah, jika Anda mengajukan pajak secara online, perangkat lunak pajak yang Anda gunakan akan secara otomatis memaksimalkan potongan dan kredit ini untuk Anda. (Lihat beberapa opsi perangkat lunak pajak yang kami rekomendasikan di sini: Software Pajak Terbaik Dibandingkan).
8. Melewatkan batas waktu pajak
Batas waktu pengajuan pajak adalah 15 April (hampir) setiap tahun (atau 15 Oktober jika Anda mengajukan perpanjangan). Salah satu kesalahan pajak paling umum yang dilakukan orang adalah melewatkan tenggat waktu ini.
Jadi, apa yang terjadi jika Anda melewatkan tenggat waktu pajak?
- Jika Anda ditetapkan untuk menerima pengembalian dana: jawaban singkatnya adalah apa-apa. Anda dapat mengajukan pengembalian pajak kapan saja dan mendapatkan uang Anda. Anda tidak akan membayar penalti atau biaya apa pun.
- Jika Anda berutang uang IRS: Anda akan membayar denda karena mengajukan pengembalian terlambat dan karena tidak membayar pajak tepat waktu. Hukuman ini semakin besar semakin lama Anda menunggu, jadi ajukan pengembalian secepatnya jika Anda bisa.
IRS’ Gagal Mengajukan Penalti adalah 5% setiap bulan untuk pajak terutang yang belum dibayar. Biaya ini maksimal setelah lima bulan dengan total 25%. Ada juga Penalti Gagal Bayar yang terus bertambah setiap bulan bahkan setelah Kegagalan Mengajukan Penalti berhenti. Itu semua bisa bertambah dengan tergesa-gesa.
Kiat MU30: Perpanjangan pajak memberi Anda lebih banyak waktu untuk mengajukan pengembalian, tetapi itu tidak memberi Anda lebih banyak waktu untuk membayar pajak yang harus Anda bayar. Jadi, jika Anda memiliki tagihan tahun pajak ini, siapkan rencana pembayaran paling lambat 15 April meskipun Anda belum mengajukan pengembalian.
9. Mengajukan pengembalian pajak Anda terlalu dini
Jika Anda seperti saya, Anda mungkin terburu-buru untuk mengajukan pajak sesegera mungkin setiap tahun. Terutama jika Anda ditetapkan untuk mendapatkan pengembalian dana.
Cerita sampingan: Saya ingat berkali-kali di perguruan tinggi di mana saya memperlakukan hari pertama musim pajak seperti ulang tahun atau Natal saya. Saya akan bangun dan mengajukan pengembalian saya secepat mungkin karena saya sangat bersemangat untuk melihat seperti apa pengembalian saya nantinya. Aneh, saya tahu.
Tapi inilah tangkapannya – kesalahan pajak mudah lainnya yang dilakukan orang adalah mengajukan pengembalian terlalu cepat. Kedengarannya aneh, bukan?
Jika Anda mengajukan pengembalian terlalu cepat, Anda berisiko tidak memiliki semua dokumen pajak yang tepat yang Anda perlukan untuk mengajukan pengembalian yang lengkap dan akurat. Anda juga bisa kehilangan potongan dan kredit yang berharga dan itu bisa lebih memaksimalkan pengembalian dana Anda.
Apa yang harus Anda lakukan jika Anda membuat kesalahan pada pengembalian pajak Anda
Oke, jadi apa yang terjadi jika Anda mengajukan pengembalian dan kemudian menyadari, “Omong kosong! Saya telah melakukan kesalahan!”? Tenang, tarik napas dalam-dalam. Kita akan melewati ini.
Dalam kebanyakan kasus, yang perlu Anda lakukan hanyalah file Formulir 1040Xyang merupakan pengembalian pajak yang diubah, untuk memperbaiki kesalahan yang Anda buat.
Anda biasanya dapat mengubah pengembalian Anda menggunakan perangkat lunak atau perusahaan pajak yang sama dengan yang Anda gunakan untuk mengajukannya pertama kali. Atau kamu bisa unduh formulir ini dari IRS dan mengisinya dengan tangan (walaupun ini jauh lebih membosankan).
Ringkasan
Ini hanyalah beberapa kesalahan pajak paling umum yang dilakukan orang setiap tahun. IRS tidak selalu memudahkan kami, jadi ada beberapa hal yang merupakan kesalahan jujur.
Salah satu cara mudah untuk meminimalkan kesalahan tersebut adalah dengan mengajukan secara elektronik menggunakan perangkat lunak pajak atau profesional pajak. (Perangkat lunak persiapan pajak favorit saya yang saya gunakan dengan setia setiap tahun adalah (Pajak Turbo).
