Jika Anda tinggal di San Diego dan ingin membantu menyusun rencana keuangan, mengelola investasi, merencanakan pajak, atau wawasan berharga tentang bagian lain dari keuangan pribadi Anda, penasihat keuangan mungkin tepat untuk Anda.
Banyak hal telah benar-benar berubah selama dekade terakhir: semakin banyak orang yang mempekerjakan penasihat keuangan karena mereka memiliki pengetahuan dan pengalaman keuangan yang sebagian besar dari kita tidak perlu memperbaiki situasi keuangan kita secara drastis.
Dapatkan Pencocokan dengan Penasihat Keuangan Berperingkat Bintang 5 di San Diego dengan Pendaftaran Paladin
Itu penasihat keuangan terbaik di San Diego menawarkan layanan pelanggan tingkat tinggi saat membantu Anda membuat keputusan keuangan terbaik. Berikut adalah penasihat keuangan terbaik di San Diego yang mungkin ingin Anda pertimbangkan untuk kebutuhan penasihat keuangan Anda.
Tinjauan penasihat keuangan terbaik di San Diego
Ibukota Bull Oak
Bull Oak Capital adalah firma yang diakui dengan banyak penghargaan dan peringkat tinggi di banyak platform ulasan. Firma penasihat keuangan fidusia dengan biaya saja berfokus pada perencanaan keuangan dan manajemen portofolio.
Menurut situs web Bull Oak Capital, firma tersebut bekerja dengan para profesional yang bekerja, calon pensiunan dan saat ini, dan pemilik bisnis, di antara klien lainnya. Dipimpin oleh Ryan Hughes, tim kecil ini memberikan ulasan yang sangat bagus di Yelp, Facebook, Angie’s List, dan Google. Untuk memulai dengan Bull Oak Capital, Anda memerlukan setidaknya $1 juta aset yang dapat diinvestasikan, tidak termasuk real estat.
- Keistimewaan: Perencanaan keuangan, manajemen investasi.
- Alamat: 4747 Executive Dr Suite 1010, San Diego, CA 92121.
- Nomor telepon: 858-999-3550.
Manajemen Modal Kreatif
Creative Capital Management adalah penasihat fidusia berbayar dengan fokus pada pemilik bisnis, pekerja profesional, individu, dan keluarga. Perusahaan menawarkan berbagai layanan perencanaan dan manajemen portofolio termasuk perencanaan perumahan, asuransi, dan perencanaan pajak.
Meskipun perusahaan tidak memiliki banyak ulasan online dari pelanggan, ulasan yang diperolehnya umumnya sangat positif. Perusahaan memiliki track record yang kuat dengan lebih dari 35 tahun dalam bisnis.
- Keistimewaan: Perencanaan keuangan, manajemen investasi.
- Alamat: 8880 Rio San Diego Dr #1150, San Diego, CA 92108.
- Nomor telepon: 619-298-3993.
Tentukan Keuangan
Dipimpin oleh Taylor Schulte, Define Financial adalah firma perencana keuangan fidusia dengan biaya saja. Perusahaan penasihat unik ini bekerja secara eksklusif dengan orang dewasa berusia 50 tahun ke atas dengan fokus pada perencanaan pensiun. Itu termasuk melihat investasi, pajak, dan arus kas pensiun.
Define Financial telah memenangkan penghargaan dari publikasi terkemuka termasuk Investopedia, Majalah San Diego, dan Majalah Penasihat Keuangan. Firma ini mendapatkan ulasan bagus di Yelp, Google, dan Facebook dan memegang peringkat A+ teratas dari Better Business Bureau.
- Keistimewaan: Perencanaan pensiun untuk usia 50 tahun ke atas.
- Alamat: 12526 Tebing Tinggi Dr #238, San Diego, CA 92130.
- Nomor telepon: 858-345-1197.
Penasihat Kekayaan Dowling & Yahnke
Dowling & Yahnke adalah salah satu manajer aset terbesar di San Diego jika diukur dengan aset yang dikelola. Dipercaya dengan dana klien lebih dari $4,7 miliar, perusahaan ini menawarkan berbagai layanan keuangan termasuk manajemen investasi, perencanaan keuangan, pemberian amal, dan perencanaan pensiun.
Didirikan pada tahun 1991, Dowling & Yahnke memiliki lebih dari 1.200 klien dan beroperasi sebagai penasihat fidusia berbayar saja. Itu mendapatkan ulasan yang sangat baik di Yelp, Google, dan platform lainnya.
- Keistimewaan: Manajemen investasi, perencanaan keuangan.
- Alamat: 12265 El Camino Real UNIT 300, San Diego, CA 92130.
- Nomor telepon: 858-509-9500.
Manajemen Aset Pilihan Terpandu
GuidedChioce adalah manajer investasi terbesar di San Diego dengan aset yang dikelola lebih dari $14 miliar. Perusahaan perencanaan keuangan dan manajemen portofolio menawarkan aplikasi dan alat digital untuk membantu Anda mengelola investasi.
Banyak pelanggan akhir GuidedChoice memiliki aset mereka di GuidedChoice yang diadakan melalui rencana pensiun yang disponsori pemberi kerja. Perusahaan teknologi tinggi memiliki placeholder di situs webnya untuk produk penasihat keuangan baru yang akan segera diluncurkan. Didirikan pada tahun 1999, GuidedChoice bekerja dengan klien secara nasional.
- Keistimewaan: Perencanaan pensiun.
- Alamat: Pusat Universitas 8910 Ln #700, San Diego, CA 92122.
- Nomor telepon: 888-675-4532.
Layanan Kekayaan Dokter
Dipimpin oleh Ryan Inman, Physician Wealth Services adalah penasihat keuangan dengan fokus pada dokter dan komunitas medis. Sementara tim tersebut berbasis di San Diego, mereka bekerja dengan dokter di seluruh negeri.
Firma perencana keuangan fidusia berbayar saja menawarkan peta jalan bagi klien tahun pertama untuk memahami keuangan mereka sebelum membuat rencana keuangan jangka panjang. Perusahaan memegang lebih dari $11 juta aset klien yang dikelola.
- Keistimewaan: Profesional medis.
- Alamat: Hanya virtual/online.
- Nomor telepon: 619-304-0777.
Penasihat Keuangan Murni
Pure Financial Advisors adalah salah satu firma penasihat keuangan terbesar di San Diego dengan aset yang dikelola lebih dari $2,2 miliar. Pure Financial Advisors menawarkan layanan manajemen investasi dan perencanaan keuangan dengan fokus pada pendidikan keuangan untuk kliennya. Fidusia besar, firma perencana hanya membayar memiliki empat lokasi di California Selatan dan mengadakan acara dan kelas reguler untuk membantu Anda meningkatkan IQ finansial Anda.
- Keistimewaan: Perencanaan keuangan, manajemen investasi.
- Alamat: 3131 Camino Del Rio N #1550, San Diego, CA 92108.
- Nomor telepon: 619-814-4100.
Rowling & Rekan
Saat mencari penasihat keuangan terkemuka di San Diego, Anda pasti menemukan Rowling & Associates. Perusahaan perencana fidusia dengan biaya saja menawarkan layanan manajemen kekayaan, perencanaan keuangan, serta perencanaan dan persiapan pajak.
Perusahaan menawarkan beberapa layanan khusus termasuk saran investasi berkelanjutan, perencanaan perumahan, saran asuransi jiwa, perencanaan opsi saham, dan perencanaan pajak untuk pemberian amal.
- Keistimewaan: Investasi, pajak, perencanaan keuangan.
- Alamat: 8889 Rio San Diego Dr #202, San Diego, CA 92108.
- Nomor telepon: 619-295-0200.
Ringkasan penasihat keuangan terbaik di San Diego
| Perusahaan | Layanan yang ditawarkan | Pelanggan utama |
|---|---|---|
| Ibukota Bull Oak | Perencanaan keuangan, manajemen investasi | Rumah tangga bernilai bersih tinggi dengan $1 juta aset yang dapat diinvestasikan |
| Manajemen Modal Kreatif | Perencanaan keuangan, manajemen investasi | Pemilik dan eksekutif bisnis, profesional dengan keluarga, wanita dalam transisi kehidupan yang besar, pensiunan jangka pendek |
| Tentukan Keuangan | Perencanaan pensiun, manajemen investasi, perencanaan pajak, waktu Jaminan Sosial, optimalisasi asuransi | Usia 50 tahun ke atas |
| Penasihat Kekayaan Dowling & Yahnke | Perencanaan keuangan, manajemen investasi, perencanaan perumahan, pemberian amal, analisis kompensasi, perencanaan pendidikan | Rumah tangga dengan kekayaan bersih minimal $1 juta |
| Manajemen Aset Pilihan Terpandu | Perencanaan pensiun | Perencanaan pensiun untuk semua latar belakang |
| Layanan Kekayaan Dokter | Perencanaan keuangan, manajemen investasi | Dokter dan pasangannya |
| Penasihat Keuangan Murni | Perencanaan keuangan, manajemen investasi | Investor dengan setidaknya $187.500 dalam aset yang dapat diinvestasikan. |
| Rowling & Rekan | Investasi, pajak, perencanaan keuangan | Keluarga dan profesional yang mencari portofolio investasi berkelanjutan (ESG). |
Bagaimana saya membuat daftar ini
Ada banyak penasihat keuangan berkualitas tinggi di San Diego. Daftar ini didasarkan pada kombinasi sumber dan faktor. Area utama yang ditinjau meliputi ulasan pelanggan, aset yang dikelola, dan layanan yang ditawarkan.
Biaya saja, perencana keuangan fidusia
Semua penasihat dalam daftar ini hanya menawarkan layanan perencanaan keuangan berbayar dan bertindak dalam kapasitas fidusia. Itu berarti Anda tahu persis apa yang akan dikenakan kepada Anda, tidak ada konflik kepentingan karena komisi dari perusahaan investasi pihak ketiga, dan penasihat setuju untuk selalu bekerja dengan mempertimbangkan kepentingan terbaik Anda.
Ulasan yang kuat dan umpan balik pelanggan yang positif
Sementara banyak faktor perencanaan keuangan dan nasihat investasi bersifat subyektif, ulasan pelanggan yang positif secara konsisten merupakan indikator yang baik dari perusahaan berkualitas tinggi. Saya melihat ulasan di Yelp, Facebook, Angie’s List, Google, dan Better Business Bureau, di antara sumber lainnya. Saya juga membaca banyak daftar top advisor dan pemenang penghargaan baik dari publikasi lokal maupun nasional.
Layanan luas ditawarkan untuk beragam latar belakang
Apakah Anda hanya memiliki sarang telur kecil atau jutaan dolar untuk diinvestasikan, ada penasihat keuangan di San Diego yang dapat memenuhi kebutuhan Anda.
Pertanyaan apa yang harus Anda ajukan kepada penasihat keuangan?
Penasihat keuangan adalah profesional berbayar yang membantu orang mengelola uang mereka. Melalui perencanaan keuangan, pengelolaan kekayaan dan investasi, perencanaan dan persiapan pajak, serta layanan lainnya, penasihat keuangan memainkan peran penting dalam keuangan banyak rumah tangga. Jika Anda tidak yakin dengan investasi Anda, memerlukan bantuan untuk mencapai tujuan keuangan, atau hanya ingin memastikan bahwa Anda membuat pilihan keuangan yang bijak, penasihat keuangan mungkin tepat untuk Anda.
Bagaimana Anda dapat membantu saya meningkatkan keuangan dan investasi pribadi saya?
Penasihat keuangan mungkin menawarkan beberapa layanan khusus atau mengambil pendekatan yang lebih umum untuk keuangan Anda. Berikut adalah beberapa layanan penasihat keuangan paling umum yang akan Anda temukan:
- Manajemen Investasi – Manajemen investasi, terkadang disebut manajemen kekayaan, adalah layanan di mana penasihat memilih investasi untuk Anda atau membantu membuat strategi investasi Anda.
- Perencanaan keuangan – Dengan layanan ini, penasihat membantu Anda meninjau keuangan Anda dan membuat rencana tabungan, investasi, dan pengeluaran untuk membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda.
- Persiapan pajak – Beberapa penasihat keuangan menawarkan layanan pajak termasuk perencanaan untuk meminimalkan pajak dan persiapan sehingga Anda tidak perlu mengkhawatirkannya sendiri.
Apakah Anda seorang penasihat fidusia yang menghindari konflik kepentingan?
Kewajiban fidusia berarti penasihat keuangan (atau profesional lainnya) berkewajiban untuk menempatkan kepentingan terbaik Anda di atas kepentingan mereka sendiri. Itu berarti mereka diharuskan memberi Anda nasihat keuangan terbaik bahkan jika mereka menghasilkan lebih sedikit uang. Seperti dibahas di atas, bekerja dengan penasihat berbayar membantu menghindari konflik ini. Memilih penasihat yang juga bertindak sebagai fidusia membantu memastikan kebutuhan Anda terpenuhi dengan cara terbaik.
Berapa biaya menyewa penasihat keuangan?
Penasihat keuangan dapat mengenakan biaya dalam beberapa cara. Jenis penasihat terbaik adalah penasihat keuangan dengan biaya saja. Itu berarti mereka hanya dibayar dengan biaya yang dapat diprediksi oleh Anda. Dalam beberapa kasus, penasihat dapat dibayar dengan cara yang menimbulkan konflik kepentingan.
Beberapa penasihat keuangan menerima komisi dari perusahaan investasi atau asuransi untuk menjual produk mereka. Meskipun hal ini kadang-kadang sejalan dengan kebutuhan klien, penasihat dalam model ini memiliki insentif untuk memasukkan uang Anda ke dalam dana yang mungkin bukan yang terbaik untuk tujuan keuangan Anda.
Penasihat keuangan khusus biaya hanya membebankan biaya klien sebagai sumber pendapatan. Penasihat di bawah model penetapan harga ini menghindari konflik kepentingan dan benar-benar dapat mengutamakan kebutuhan keuangan Anda.
Penasihat berbayar sering mengenakan biaya per rapat, per jam, atau biaya tahunan atau bulanan untuk dukungan dan layanan berkelanjutan. Untuk investasi, banyak penasihat mengenakan biaya berdasarkan total aset yang dikelola.
Ringkasan
Penasihat keuangan tidak diperlukan, tetapi banyak orang merasa lebih baik atau mendapatkan pengalaman positif dari bekerja dengan profesional keuangan. Meskipun Anda tidak memerlukan gelar MBA atau keuangan untuk mengelola keuangan Anda, banyak orang merasa lebih nyaman mengetahui seorang profesional keuangan memperhatikan uang mereka.
Penasihat keuangan terbaik di San Diego adalah seseorang yang akan membantu Anda membuat pilihan keuangan yang tepat, merasa yakin bahwa uang Anda bekerja untuk Anda, dan menjawab semua pertanyaan tentang uang Anda. Daftar penasihat keuangan terbaik di San Diego ini adalah tempat terbaik untuk memulai.
