Jika Anda menjadi korban penipuan uang yang licik, Anda tidak sendiri. Pada tahun 2020 saja, Komisi Perdagangan Federal (FTC) menerima jutaan laporan penipuan, yang menyebabkan kerugian lebih dari $3 miliar bagi mereka yang terlibat.
Saat Anda kehilangan uang karena scammer, biasanya Anda merasa sedikit tersesat. Untungnya, ada beberapa organisasi yang tersedia, mulai dari otoritas lokal hingga pemerintah federal, untuk membantu para korban penipuan ini dan bahkan membantu mereka mendapatkan kembali uang mereka.
Baca terus untuk empat langkah yang harus diambil jika Anda jatuh ke dalam penipuan uang dan beberapa tip tambahan untuk melindungi diri Anda dari penipu di masa depan juga.
Apa yang harus dilakukan jika Anda terjebak dalam penipuan uang
Penipu adalah pencuri yang cerdik, dan mereka pandai mendapatkan apa yang mereka inginkan. Jika Anda tertipu oleh trik penipu (lihat daftar penipuan umum di bawah), berikut adalah empat langkah yang dapat Anda ambil untuk melaporkan masalah, (semoga) memulihkan uang Anda, dan bahkan mencegah penipu menyerang lagi.
1. Kumpulkan data dan detail tentang penipuan
Sebelum Anda menghubungi bank atau pihak berwenang setempat untuk meminta bantuan, pastikan cerita Anda benar.
Kumpulkan dokumentasi yang relevan, seperti korespondensi email, nama dan informasi kontak pelaku Anda (jika tersedia), rekaman telepon (jika berlaku dan tersedia), dan lainnya. Informasi ini tidak hanya akan membantu regulator mengidentifikasi dan (semoga) menghentikan scammer, tetapi juga dapat membantu menjaga calon korban lainnya tetap aman.
2. Hubungi bank Anda atau perusahaan tempat Anda mengirim uang
Seperti yang dinyatakan sebelumnya, penipuan tidak jarang terjadi di Amerika. Akibatnya, banyak bank, layanan transfer pembayaran, penjual online, dan organisasi terkait lainnya telah mendedikasikan departemen penipuan untuk mengatasi masalah biaya palsu. Dalam beberapa kasus, lembaga keuangan ini dapat membalikkan transaksi penipuan dan mengembalikan uang Anda saat itu juga.
Bergantung pada bagaimana scammer memperoleh uang Anda, inilah yang direkomendasikan FTC untuk Anda lakukan selanjutnya:
| Jika Anda membayar dengan kartu kredit atau debit… | Hubungi perusahaan/bank yang menerbitkan kartu untuk melaporkan biaya penipuan dan minta mereka membatalkan transaksi. |
| Jika scammer mentransfer uang dari rekening bank Anda… | Hubungi bank Anda untuk melaporkan debit/penarikan yang tidak sah dan minta mereka membalikkan transaksi. |
| Jika Anda membayar dengan kartu hadiah… | Hubungi perusahaan yang mengeluarkan kartu hadiah untuk melaporkan penipuan dan meminta pengembalian dana. |
| Jika Anda membayar melalui transfer kawat… | Hubungi bank Anda atau perusahaan transfer kawat untuk melaporkan tagihan palsu dan minta mereka membalikkan transaksi. |
| Jika Anda membayar melalui aplikasi transfer uang… | Hubungi perusahaan pemilik aplikasi untuk melaporkan transaksi penipuan dan meminta mereka mengembalikan pembayaran. Jika aplikasi ditautkan ke kartu kredit atau debit Anda, laporkan tagihan tersebut ke perusahaan atau bank yang menerbitkan kartu tersebut. |
| Jika Anda membayar dengan mata uang kripto… | Hubungi perusahaan yang Anda gunakan untuk mengirim uang untuk melaporkan transaksi penipuan dan minta mereka mengembalikan pembayaran. |
| Jika Anda mengirim uang tunai melalui surat AS… | Hubungi Layanan Inspeksi Pos AS (877-876-2455) untuk meminta mereka mencegat paket Anda. |
Jika scammer memiliki akses ke informasi keuangan Anda, seperti kartu kredit atau rekening bank, Anda juga harus melakukannya bekukan laporan kredit Anda dan tempatkan peringatan penipuan di akun Anda secara berurutan untuk mencegah scammer melakukan lebih banyak kerusakan. Atau, pertimbangkan untuk menutup kartu/akun sekaligus.
3. Laporkan penipuan
Mungkin langkah terpenting yang harus diambil setiap individu setelah penipuan uang adalah melaporkannya.
Dengan memberi tahu organisasi seperti FTC (agen utama yang mengumpulkan laporan penipuan uang) tentang penipuan tersebut, Anda memberdayakan regulator untuk melawan balik penipu. Agen, seperti FTC, menyusun tren dan kebiasaan scammer dan menggunakan informasi tersebut untuk mengedukasi masyarakat dan mencegah kejahatan di masa mendatang. Dalam beberapa kasus, mereka bahkan mampu mengumpulkan cukup data yang memberatkan untuk mengambil tindakan hukum.
Berikut beberapa tempat yang saya sarankan untuk melaporkan penipuan uang Anda:
- Komisi Perdagangan Federal: melaporkan penipuan melalui situs web mereka atau hubungi 1-877-382-4357 (09.00 – 20.00, ET).
- Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI: jika Anda adalah korban kejahatan internet, laporkan penipuan di sini.
- Inspektur Jenderal SSA: jika scammer memiliki informasi jaminan sosial Anda, melaporkan penipuan melalui situs web mereka atau hubungi 1-800-269-0271 (10:00 – 16:00, ET).
- Inspektur Jenderal Perbendaharaan Bidang Administrasi Perpajakan (TIGTA): untuk melaporkan penipu IRS, hubungi 1-800-366-4484.
- Pusat Penipuan Bencana Nasional (NCDF): jika Anda kehilangan uang melalui bentuk penipuan bencana, seperti penipuan terkait virus corona, hubungi Hotline NCDF di 1-866-720-5721 atau mengajukan keluhan melalui situs web mereka.
Untuk saran tambahan dan bahkan dukungan emosional, hubungi Fraud Watch Network AARP. Hotline mereka (877-908-3360) dapat membantu korban penipuan uang menentukan langkah terbaik berikutnya.
4. Beri tahu pihak berwenang setempat
Bersamaan dengan melaporkan penipuan ke FTC dan regulator terkait lainnya, Anda juga harus menghubungi pihak berwenang setempat.
Mulailah dengan melaporkan penipuan kepada Anda kantor perlindungan konsumen negara. Untuk uang tunai atau harta benda yang dicuri, Anda juga harus menghubungi petugas penegak hukum setempat untuk mengajukan laporan polisi. Ini tidak hanya memulai penyelidikan, tetapi juga dapat membantu melindungi sesama anggota komunitas dari penipuan yang sama.
Terakhir, beri tahu tetangga dan bisnis lokal tentang penipu di wilayah Anda melaporkan kejadian tersebut ke Better Business Bureau. Pelacak Scam mereka dapat memperingatkan orang lain dan membantu mencegah scammer menyebabkan lebih banyak kerugian.
Apa saja penipuan yang paling umum?
Menurut Federal Trade Commission (FTC), telepon masih menjadi senjata utama penipu, dan jenis penipuan yang paling umum adalah penipuan palsu. Nyatanya, penipuan penipu berjumlah hampir seperempat dari 2,2 juta penipuan yang dilaporkan ke FTC pada tahun 2020, dengan penipu licik yang menyamar sebagai apa saja, mulai dari agen pemerintah hingga teman keluarga.
Beberapa penipuan paling umum — melalui telepon, email, internet, dan lainnya — meliputi:
- Penipuan dukungan teknis.
- Penipuan cek palsu.
- Penipuan amal.
- Penipuan bencana (termasuk penipuan virus corona).
- Penipuan internet (situs web palsu, email, dll.).
- Pinjaman kuliah palsu dan beasiswa.
- Hadiah palsu dan penawaran undian.
- Penipuan Social Security Administration (SSA) dan Internal Revenue Service (IRS).
Kiat untuk melindungi diri dari penipuan di masa mendatang
Salah satu tindakan pencegahan penting yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri dari penipuan uang adalah mendidik diri sendiri tentang cara kerja penipu.
Karena scammer menggunakan beberapa taktik rutin, seperti menawarkan bantuan keuangan yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan atau membangun rasa urgensi yang mendorong Anda untuk “bertindak sekarang”, ada banyak tanda bahaya yang harus diperhatikan.
Berikut adalah beberapa strategi scammer umum yang harus Anda ketahui:
- Mengatakan bahwa Anda telah “dipilih” atau “dipilih” untuk menerima hadiah atau penawaran khusus.
- Menjamin Anda akan menerima uang, tunjangan, dll.
- Menetapkan urgensi (“bertindak sekarang”, “ini adalah tawaran satu kali”, dll.).
- Menawarkan layanan “gratis”, bantuan, dll.
- Meminta pembayaran dengan cara yang tidak biasa, seperti melalui kartu hadiah atau transfer kawat.
- Menggunakan ancaman atau permintaan untuk menghasut tindakan (umum untuk penipuan SSA dan IRS).
- Mengklaim sebagai entitas pemerintah atau organisasi besar, seperti IRS atau Apple (hal ini biasa dilakukan untuk panggilan telepon).
Ringkasan
Terjatuh dalam penipuan uang bisa menjadi pengalaman yang menggelegar. Sayangnya, itu juga umum terjadi di Amerika.
Setiap tahun, penipu mencuri miliaran dolar dari orang Amerika yang tidak menaruh curiga. Untuk membantu para korban ini dan mencegah scammer melakukan lebih banyak kerugian, organisasi seperti Komisi Perdagangan Federal mengumpulkan data untuk melucuti pencuri dan memperingatkan publik. Banyak bank dan lembaga keuangan bahkan telah mendedikasikan departemen penipuan untuk mengatasi biaya penipuan.
Jika Anda telah menjadi korban penipuan uang, lawanlah! Laporkan penipuan dan bantu bongkar industri yang merusak ini untuk melindungi tetangga Anda dari nasib yang sama.
